Antes de empezar

Para preparar correctamente una declaración de Ganancias, Bienes Personales, impuesto cedular, origen de fondos o conciliación cripto, necesitamos que el cliente descargue toda la información del período fiscal completo, no solo capturas de pantalla.

En general, para cada plataforma pedimos:

1. Historial completo de transacciones/movimientos.
2. Historial de operaciones spot.
3. Historial de futuros, si operó derivados.
4. Estado de cuenta o statement con tenencia al cierre.
5. P&L o informe de ganancias/pérdidas, si la plataforma lo permite.
6. Depósitos y retiros, incluyendo TXID cuando corresponda.

Para Argentina, normalmente pedimos el período 01/01 al 31/12 del año fiscal que se va a declarar.

1. Binance

¿Cómo descargar el historial completo de movimientos en Binance?

Desde la web:

1. Ingresar a Binance.
2. Ir a Assets / Activos.
3. Entrar en Asset History / Historial de activos.
4. Hacer clic en el ícono de exportación.
5. Seleccionar Export Transaction Records / Exportar registros de transacciones.
6. Elegir el rango de fechas correspondiente.
7. Descargar el archivo generado, preferentemente en Excel o CSV.

Binance indica oficialmente que el historial de transacciones se exporta desde Assets > Asset History > Export Transaction Records.

Qué necesitamos que nos envíes

• Archivo Excel/CSV del período completo.
• Si el año completo no entra en una sola descarga, dividirlo por tramos.
• No enviar capturas salvo que se pidan como respaldo adicional.

¿Cómo descargar el historial de operaciones spot en Binance?

Desde la web:

1. Ingresar a Binance.
2. Ir a Orders / Órdenes.
3. Entrar en Spot Order / Órdenes Spot.
4. Descargar:
   • Order History / Historial de órdenes.
   • Trade History / Historial de trades.
5. Seleccionar el rango de fechas.
6. Exportar en Excel/CSV.

Binance aclara que desde la sección de actividad spot se puede ver y exportar el historial de órdenes y de trades, y que para revisar datos de más de seis meses puede ser necesario usar la descarga del statement/historial de transacciones.

Qué necesitamos que nos envíes

• Historial de órdenes spot.
• Historial de trades spot.
• Si hubo comisiones pagadas en BNB u otra moneda, el archivo debe incluirlas.

¿Cómo obtener el statement o estado de cuenta con tenencia en Binance?

Desde la web:

1. Ingresar a Binance.
2. Ir a Account / Cuenta o Account Statement / Estado de cuenta, según la versión de la plataforma.
3. Generar el Account Statement.
4. Seleccionar la fecha de corte, por ejemplo 31/12 del año fiscal.
5. Exportar el documento en PDF.

Binance tiene una función oficial de Account Statements, que permite generar y exportar estados de cuenta en PDF.

Qué necesitamos que nos envíes

• Statement al 31/12.
• Si la plataforma permite seleccionar horario, usar preferentemente cierre del día o la hora disponible más cercana.
• También sirve una exportación de saldos por billetera: Spot, Funding, Earn, Futures, Margin, etc.

Binance también permite consultar balances desde Assets > Overview, donde se visualizan los saldos de las distintas billeteras.

¿Cómo ver el P&L de spot en Binance?

1. Ingresar a Binance.
2. Ir a Assets / Activos.
3. Entrar en Spot.
4. Hacer clic en la flecha junto a Today’s PnL / P&L de hoy.
5. Revisar los períodos disponibles.
6. Descargar o enviar captura si Binance no permite exportación completa.

Binance informa que el análisis de P&L spot se consulta desde Assets > Spot, haciendo clic en la flecha junto a Today’s PnL.

Aclaración importante

El P&L de Binance puede servir como referencia, pero para impuestos no siempre reemplaza el cálculo contable/fiscal. Para liquidar correctamente, necesitamos reconstruir compras, ventas, costos, comisiones, depósitos, retiros y transferencias entre cuentas propias.

¿Cómo descargar información de futuros en Binance?

1. Ingresar a Binance.
2. Ir a Derivatives / Derivados.
3. Entrar en USDⓈ-M Futures o COIN-M Futures, según corresponda.
4. Descargar:
   • Order History.
   • Trade History.
   • Transaction History.
   • Position History.
5. Si operó con ambos tipos de futuros, descargar ambos.

Binance indica que la sección Position History de futuros permite consultar posiciones cerradas de contratos USDⓈ-M y COIN-M.

Qué necesitamos que nos envíes

• Historial de operaciones de futuros.
• Historial de posiciones cerradas.
• Funding fees.
• Comisiones.
• Depósitos/retiros hacia la billetera de futuros.
• P&L realizado, si está disponible.

¿Qué pasa si hice P2P en Binance?

Si operaste P2P, necesitamos además:

1. Historial de órdenes P2P.
2. Informe P&L P2P, si está disponible.
3. Comprobantes bancarios asociados.
4. Identificación de operaciones que correspondan a cuentas propias.
5. Aclaración de operaciones hechas por cuenta de terceros, si existieran.

Binance tiene una función de P&L para P2P que permite ver y descargar registros históricos de órdenes de compra y venta P2P.

2. BingX

¿Cómo descargar statements o historiales en BingX?

Desde la web:

1. Ingresar a BingX.
2. Ir al Help Center / Centro de ayuda.
3. Buscar la opción Export Statements/Orders.
4. Elegir el tipo de informe:
   • Transaction History.
   • Trade History.
   • Orders.
   • Futures, si corresponde.
5. Seleccionar el rango de fechas.
6. Descargar el archivo generado.

BingX informa oficialmente que los usuarios pueden generar statements de Transaction History y Trade History desde la función Export Statements/Orders.

Qué necesitamos que nos envíes

• Statement completo del año.
• Historial de trades spot.
• Historial de futuros si operaste derivados.
• Historial de depósitos y retiros.
• Saldos o capturas de tenencia al 31/12 si la plataforma no permite statement de saldos.

¿Cómo revisar futuros en BingX?

1. Ingresar a BingX.
2. Ir a Futures / Futuros.
3. Entrar en la sección de futuros perpetuos.
4. Revisar las pestañas:
   • Position.
   • Open Orders.
   • Order History.
   • Trade History.
5. Descargar/exportar la información disponible.

BingX indica que en futuros perpetuos se pueden revisar las actividades de trading desde pestañas como Position, Open Orders y Order History.

En la app, BingX también permite consultar la actividad de futuros desde Position, Open Orders, Order History y otras pestañas.

¿Cómo descargar depósitos y retiros en BingX?

1. Ingresar a BingX.
2. Ir a Assets / Activos.
3. Entrar en Asset Records / Registros de activos.
4. Filtrar por:
   • Deposits.
   • Withdrawals.
   • Transfers.
5. Descargar o exportar el resultado.

BingX informa que desde Assets > Asset Records se pueden revisar registros de activos, incluyendo retiros mediante filtros específicos.

Qué necesitamos que nos envíes

• Depósitos.
• Retiros.
• Transferencias internas.
• TXID de movimientos on-chain, cuando corresponda.

3. Fiwind

¿Qué información necesitamos de Fiwind?

Para Fiwind pedimos:

1. Historial de movimientos en pesos.
2. Historial de compra/venta de criptomonedas.
3. Historial de transferencias cripto.
4. Saldos al 31/12.
5. Rendimientos, si tuvo productos remunerados.
6. Comprobantes de depósitos y retiros.

Fiwind se presenta como una billetera digital argentina que integra pesos, dólares, criptomonedas, pagos, inversiones y transferencias internacionales.

Cómo pedirlo dentro de Fiwind

Como no encontré una guía pública oficial suficientemente detallada de Fiwind para exportación fiscal, le pediría al cliente que haga esto:

1. Entrar a la app de Fiwind.
2. Ir a Movimientos, Actividad o sección equivalente.
3. Filtrar el período completo: 01/01 al 31/12.
4. Descargar comprobantes o exportar movimientos si la app lo permite.
5. Sacar captura de la tenencia al 31/12 por cada activo.
6. Si no aparece opción de exportar, solicitar al soporte de Fiwind un extracto anual de movimientos y saldos al 31/12.

Mensaje sugerido para el cliente

Por favor, desde Fiwind necesitamos que descargues o solicites al soporte el extracto anual de movimientos del período 01/01 al 31/12, incluyendo compras, ventas, depósitos, retiros, transferencias cripto, rendimientos y saldos al cierre. También necesitamos una constancia o captura de la tenencia al 31/12 por cada moneda o activo.

4. Exness

¿Cómo descargar el historial de trading en Exness?

Desde el Área Personal:

1. Ingresar al Personal Area / Área Personal de Exness.
2. Ir a la pestaña Trading.
3. Seleccionar History of orders / Historial de órdenes.
4. Elegir la cuenta correspondiente.
5. Seleccionar el rango de fechas.
6. Descargar la información.

Exness indica oficialmente que el historial se consulta desde Personal Area > Trading > History of orders, seleccionando cuenta y rango de fechas.

Qué necesitamos que nos envíes

• Historial de órdenes cerradas.
• Historial de órdenes abiertas al cierre.
• Depósitos.
• Retiros.
• Swaps.
• Comisiones.
• Ganancia/pérdida realizada.
• Statement de cuenta.

¿Cómo descargar un account statement en Exness?

1. Ingresar al Personal Area.
2. Ir a My accounts / Mis cuentas.
3. Hacer clic en los tres puntos de la cuenta.
4. Seleccionar Manage your statements / Administrar statements.
5. Elegir las fechas.
6. Hacer clic en Apply.
7. Descargar el statement.

Exness indica que los statements pueden gestionarse desde My accounts, usando el menú de tres puntos de la cuenta y la opción Manage your statements.

Importante

En Exness puede haber operaciones en MT4/MT5. En esos casos, también puede servir exportar el historial directamente desde MetaTrader, pero siempre conviene acompañarlo con el statement oficial de Exness.

5. Otros exchanges/plataformas que conviene incluir

Yo agregaría estas FAQs también, porque aparecen mucho en clientes cripto/traders:

OKX

Pedir:

• Historial de transacciones.
• Historial spot.
• Historial futures/perpetuals.
• Funding fees.
• Earn/staking.
• Saldos al 31/12.
• Depósitos y retiros.

Muy relevante para clientes con varias wallets/exchanges.

Bybit

Pedir:

• Asset history.
• Spot order history.
• Derivatives order history.
• Realized P&L.
• Funding fees.
• Deposits/withdrawals.
• Statement o balance al 31/12.

Muy común en traders de futuros.

KuCoin

Pedir:

• Spot trades.
• Margin, si usó.
• Futures, si usó.
• Earn/lending.
• Depósitos y retiros.
• Saldos al cierre.

Lemon Cash / Buenbit / Ripio / Belo / SatoshiTango

Para billeteras argentinas, pedir:

• Extracto anual de movimientos.
• Compras y ventas de cripto.
• Depósitos y retiros en pesos.
• Transferencias cripto.
• Rendimientos.
• Saldos al 31/12.
• CVU/CBU vinculados si corresponde.
• Comprobantes de movimientos relevantes.

Estas son importantes porque muchas veces conectan la parte bancaria argentina con la operatoria cripto.

Brokers tradicionales con cripto o trading

También conviene tener FAQs para:

• Interactive Brokers.
• eToro.
• Trading 212.
• IOL.
• Balanz.
• Cocos Capital.
• Bull Market Brokers.

Especialmente para Bienes Personales, resultados por trading, dividendos, intereses, saldos en moneda extranjera y tenencias al cierre.

Checklist final para enviar al cliente

Podés usar este bloque como mensaje general:

Para poder preparar correctamente la liquidación, necesitamos que nos envíes la documentación completa de cada exchange, wallet o broker utilizado durante el año:

1. Historial completo de movimientos del 01/01 al 31/12.
2. Historial de compras y ventas spot.
3. Historial de futuros/derivados, si operaste.
4. P&L o ganancias/pérdidas realizadas, si la plataforma lo permite.
5. Depósitos y retiros, incluyendo TXID en movimientos cripto.
6. Saldos o statement de tenencia al 31/12.
7. Historial de Earn, staking, rewards, intereses o rendimientos.
8. Comprobantes bancarios vinculados a operaciones P2P o ingresos/egresos relevantes.

Es importante que los archivos sean Excel, CSV o PDF descargados directamente desde la plataforma. Las capturas de pantalla solo sirven como respaldo adicional, pero no reemplazan los historiales completos.