Existen varios tipos de Tax ID en los Estados Unidos.
El SSN
El ITIN
El EIN
Cada uno se tramita de manera diferente y tienen objetivos distintos.
Qué son los Tax ID
Qué es el SSN
Qué es el ITIN
Qué es el EIN
Cuál de todos los tax ID necesitas si tienes una LLC en Estados Unidos
Qué otros beneficios te puede proveer un tax ID estadounidense
Comencemos.
¿Qué son los Tax ID?
Los Tax ID son números que identifican a personas físicas y jurídicas ante el IRS. También sirven para hacer otros trámites, como obtener un crédito o acceder a un trabajo. Existen varios tipos de Tax ID y no es necesario que los tengas todos. Simplemente, debes conocer para qué sirve cada uno y tramitar el que es adecuado para tu caso.
En Estados Unidos existen el SSN, el ITIN, el EIN. Cada uno cumple una función diferente y sirve para determinados propósitos. Si sos un extranjero no residente y tienes una LLC en Estados Unidos, es muy probable que solo necesites uno de ellos. Pero depende de cada tipo de negocio y relación con el territorio estadounidense.
¿Qué es el SSN?
SSN es la sigla de Social Security Number. Es un número de seguridad social otorgado por el IRS que sirve solo para ciudadanos y residentes en Estados Unidos. El SSN te permite trabajar legalmente en territorio estadounidense, obtener un historial crediticio, hacer uso del sistema de salud, acceder a una jubilación, entre otros beneficios. Este tipo de tax ID no aplica a no residentes.
¿Qué es el ITIN?
ITIN es la sigla para “Individual Tax Payer Identification Number”, es decir, el número de identificación para el pago de impuestos para individuos. Como su nombre lo indica, este es un número que solo las personas físicas pueden obtener.
Al igual que el SSN, este número te permite cumplir con obligaciones tributarias y acceder a un historial crediticio para obtener créditos personales de entidades bancarias estadounidenses.
Los no residentes pueden acceder a él. Sin embargo, ¿es necesario para ti? Pues, la realidad es que si tienes una LLC y no tienes nexo físico con Estados Unidos, no hace falta que tramites un ITIN.
¿Qué significa tener nexo físico con Estados Unidos? Significa que:
Ninguno de los dueños de la LLC es ciudadano estadounidense
Ninguno de los dueños tiene presencia sustancial en territorio estadounidense (es decir, estuvo en EEUU más de 31 días en el año actual o 183 días en los últimos tres años)
No existe una oficina o inmueble de la empresa en Estados Unidos
No tienen un empleado en territorio estadounidense
Si tienes nexo físico con Estados Unidos, por alguna de estas razones enumeradas, entonces sí deberás tramitar un ITIN y comenzar a tributar como persona individual. El ITIN se tramita ante el IRS completando el formulario W-7 por correo o bien personalmente en las oficinas del IRS.
¿Qué es el EIN?
El EIN es el “Employer Identification Number” por sus siglas en inglés, o número de identificación del empleador. El EIN es un número que se le otorga no a personas físicas, sino a personas jurídicas, es decir, a empresas.
También es un número que otorga el IRS y sirve principalmente para pagar impuestos. Se compone de 9 dígitos y se solicita a través del formulario SS-4. El trámite tarda entre 2 y 4 semanas.
Si eres extranjero no residente y tienes una LLC en Estados Unidos, este es el único tax ID que debería preocuparte. Te permitirá contratar empleados, pagar y declarar impuestos y otras acciones fundamentales para el funcionamiento y crecimiento de tu empresa.
Otros beneficios de obtener el EIN para tu empresa
Declarar y pagar impuestos no son las únicas funciones del EIN. Como propietario de una LLC, este número de identificación impositiva te puede abrir puertas a otros beneficios.
Veamos algunos de ellos.
Obtener una cuenta bancaria
Para abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos necesitarás un tax ID. En los bancos tradicionales no solo deberás tener uno, sino también presentarte físicamente en el banco en cuestión.
La buena noticia es que con tu EIN de empresa puedes obtener una cuenta bancaria en un banco fintech de manera remota desde cualquier lugar del mundo.
Acceder a plataformas de e-commerce de primer nivel
Dependiendo del tipo de negocio que lleves a cabo con tu LLC, un e-commerce puede ser fundamental. No deberás preocuparte por eso si, por ejemplo, ofreces servicios digitales. Pero si tu negocio se trata de hacer dropshipping, una tienda virtual es crucial.
Para acceder a más clientes y que tu negocio tenga credibilidad, lo mejor es montar tu tienda en plataformas confiables y prestigiosas, como el Marketplace de Amazon. Esta oportunidad generalmente no está disponible para emprendedores latinoamericanos. Sin embargo, podrás acceder a como empresa estadounidense a través de tu EIN.
Acceder a pasarelas de pago
Recibir pagos desde el exterior no solo requiere tener una cuenta bancaria estadounidense. También deberás procurar a tus clientes una forma simple y ágil de pagar tus productos o servicios.
Para eso existen las pasarelas de pago, como Stripe.
Si eres un emprendedor en Argentina o Colombia, solo podrás acceder a Stripe con una cuenta a nombre de tu empresa estadounidense y para eso también necesitarás tu EIN.
Acceder a servicios financieros
Quizás te parezca imposible obtener un crédito de un banco estadounidense, pero con tu EIN de empresa puedes hacerlo. Si bien los bancos tradicionales no suelen dar préstamos a LLCs, existen otras entidades financieras e incubadoras de pequeños proyectos de emprendimiento que pueden interesarse en tu negocio.
La principal ventaja de pedir un préstamo como empresa y no a título personal es contar con la responsabilidad limitada que tu LLC otorga. La responsabilidad limitada es una figura legal por la que tus bienes personales no se ven comprometidos en caso de quiebra o deudas que la empresa contraiga.
Expandir tu cartera de proveedores
Quizás obtengas los insumos que necesitas para tu negocio de proveedores locales en tu país. Eso no tiene ningún problema, salvo que pudiendo obtenerlos en el exterior, es probable que te encuentres con precios más competitivos y te interese hacer negocios con empresas estadounidenses.
La realidad es que la mayoría de las empresas estadounidenses solo se relacionan con empresas que tengan un tax ID. En este caso, tu EIN te brindará respaldo y profesionalismo al momento de entablar nuevas relaciones comerciales. Así podrás expandir tu cartera de proveedores y no depender solamente de las empresas a nivel local.